Had mijn opa maar…. mijn legaat onder bewind gezet

Opa heeft in zijn leven goed geboerd. Hij heeft hard gewerkt en heeft een mooi vermogen vergaard. Om ervoor te zorgen dat er bij zijn overlijden zo min mogelijk erfbelasting verschuldigd is, maakt opa in zijn testament een aantal legaten voor zijn kleinkinderen op. Hij legateert aan ieder van zijn kleinkinderen het voor erfbelasting vrijgestelde bedrag.

Mieke is net 18 jaar als opa komt te overlijden. Ze krijgt een mooi bedrag van € 25.490,00 op haar rekening gestort. Omdat zij meerderjarig is, heeft zij direct beschikking over het bedrag. Opa heeft namelijk niets in zijn testament bepaald omtrent een zelfbeschermingsbewind.

Mieke heeft nog nooit zoveel geld op haar rekening gehad en heeft gelijk ideeën waar dit geld aan besteed kan worden. In de navolgende maanden maakt ze citytrips, koopt ze dure merkkleding, merktassen, Labubu’s, drinkt ze cocktails en gaat ze feesten. Tot ze op een morgen op haar bankrekening kijkt en tot haar grote schrik ziet dat ze het gehele legaat eigenlijk al uitgegeven heeft. In een rap tempo is het mooie bedrag opgemaakt wat opa haar nagelaten heeft.

Opa had dit scenario grotendeels kunnen voorkomen door in zijn testament een zelfbeschermingsbewind op te nemen. Met een zelfbeschermingsbewind had opa ervoor kunnen zorgen dat zijn kleinkinderen tot een bepaalde leeftijd (meestal hun 23e verjaardag) niet zelfstandig aan dit geld kunnen komen. Opa had in dit geval de ouders van Mieke (en van de andere kleinkinderen) als bewindvoerder kunnen benoemen. De bewindvoerders hebben het beheer over dit afgescheiden vermogen en mogen bepalen waar het vermogen aan uitgegeven wordt.

Opa had ook aanwijzingen mee kunnen geven in zijn testament. Bijvoorbeeld: het legaat mag wel gebruikt worden voor de aankoop van een auto, een woning, of de start van een onderneming, maar niet voor een wereldreis of feestjes. Het is dan voor de bewindvoerders duidelijk waar het geld aan besteed mag worden.

Mieke baalt als een stekker dat zij het geld zo snel opgemaakt heeft. Het bedrag had ook een mooie start kunnen zijn voor de aankoop van een eigen woning of bijvoorbeeld voor de betaling van haar studie. Mieke moet nu alsnog een lening aangaan voor haar studie, met een afbetaling in de jaren erna. Had opa maar… haar legaat onder bewind gezet.

Mocht je in je eigen testament een zelfbeschermingsbewind op willen nemen, neem dan contact met ons op voor de bespreking van je testament.